Saksøker Goldman Sachsfor lånesvindel

Securities and Exchange Commission (SEC) mener en av direktørene i Goldman Sachs førte investorer bak lyset i forbindelse med utstedelse og salg av "CDO'er" - som var verdipapirer Terra-kommunene hundretalls millioner kroner på. Disse "CDO'ene" var knyttet opp mot "subprime-lån".

Ifølge søksmålet unnlot Goldman Sachs å opplyse om at et stort hedgefond - Paulson &Co. - hadde satset penger - og tjente opp mot 15 milliarder dollar - på at subprime-lånene Goldman solgte ville bli misligholdt. Paulson & Co. skal også ha deltatt i struktureringen av lånepakken, noe Goldman heller ikke opplyste om.

- Produktet var nytt og komplekst, men bedraget og konflikten er gammelt og enkelt. Goldman lot en klient som hadde satset mot gjeldsmarkedet å ha vesentlig innflytelse på hvilke gjeldspapirer som skulle inkluderes i porteføljen, samtidig som de opplyste om at porteføljen var satt sammen av en uavhengig tredjepart, sier etterforskningsleder Robert Khuzami i SEC i en pressemelding.

Drar med seg finansmarkedene

Goldman-aksjen faller med 13,6 prosent på børsen i New York.

Også andre bankaksjer faller. Eksempelvis er Bank of America - som er en av de 30 komponentene på Dow Jones - ned med hele 5,3 prosent.

En del av fallet i andre bankaksjer kan skyldes usikkerhet om det finnes andre lik i andre skap - noe SEC nå jobbet ufortrødent videre med å avsløre.

- Strukturerte produkter var en viktig ingrediens i finanskrisen, og vi undersøker selvsagt andre også produkter, selskaper og investorer, sa Khuzami under en telefonkonferanse med journalister fredag ettermiddag.

Det skarpe fallet i Goldman og bankaksjene drar med seg hele Wall Street, hvor S&P 500-indeksen faller med 1,2 prosent mens Dow Jones-indeksen faller med 1,1 prosent.

Søksmålet skaker også valutamarkedene hvor dollar faller markant mot yen.

Sjekk aksjemarkedene på E24 Børs.

Risikable lån

Subprime-lån gis til personer som har lav inntekt, liten eller ingen egenkapital og/eller kredittanmerkninger fra tidligere. Lånene gir långiveren høy risiko. Dermed må låntakeren betale mer for lånet, i form av høyere rente.

I 2007 "kåret" E24 subprime til årets ord. Du kan lese mer om subprime her.

Omtrent 20 prosent av alle boliglån i USA var subprime-lån ved inngangen til 2007. Den såkalte subprime-krisen, der hundretusener av amerikanske låntakere erklærte seg betalingsudyktige, ble senere til finanskrisen som verden har slitt med siden 2008.

- Tatt med fingrene i kakefatet

Goldman Sach var blant de bankene som slapp billigst unna finanskrisen. Mens Bear Stearns og Lehman Brothers gikk over ende som følge av krisen, klarte Goldman Sachs - med traderne Michael Swenson og Josh Birnbaum - å tjene rundt 4 milliarder dollar på å selge lånepapirer short.

- Folk undret jo på hvordan Goldman kunne tjene penger i en periode hvor ingen andre gjorde det. Nå har vi kanskje fått svaret, sier investeringsdirektør Malcolm Polley i Stewart Capital til Reuters.

Les flere nyheter hos E24.